住友生命 「たのしみグローバルⅢ」（募：金融機関・保険ショップ等の代理店）

新商品ニュース

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住友生命は、2020年10月1日より、提携金融機関・保険ショップ等の代理店で「たのしみグローバルⅢ（指数連動プラン・定率増加プラン）」の販売を開始。
「たのしみグローバルⅢ*1」は、2020年10月に発売した「たのしみグローバルⅡ」に「円建」を追加した商品。
*1：三井住友銀行およびSMBC日興証券株式会社での販売名称は「たのしみステップⅢ」。
両プランともに契約時の初期費用の負担はなく、無告知で申込み可。
正式名称：5年ごと利差配当付指定通貨建個人年金保険（一時払い）（23）（目標設定なし）
正式名称：5年ごと利差配当付指定通貨建個人年金保険（一時払い）（20）（目標設定あり）
指数連動プランの特徴
  • 1年間の指数の上昇率に応じて積立金が指定通貨建で増加する。
  • 据置期間中、積立金を毎年増やせるチャンスがある。
  • 指数が下落した場合でも、積立金は指定通貨建で減少しない。
定率増加プランの特徴
  • 契約時に指定通貨建で年金原資が確定する。
  • 据置期間中の積立金額は、契約時に設定した積立利率および経過年月数に応じて複利で増加する。
両プラン共通
  • 契約時の初期費用負担が無く、無告知で申し込み可。
  • 目標額設定の有無に応じて、選択可能な通貨や機能が異なるので、ニーズに応じたプラン設計が可能。
    目標額設定なし（米ドル・豪ドル・円）
    ・「目標額設定あり」の契約に比べ、高い積立利率・連動率で積立金額を増やすことができる。
    目標額設定あり （米ドル・豪ドル）
    ・目標額を設定し、目標額に到達した場合には、円建で年金原資を確定することができる。