第一生命 「ステップジャンプ」

新商品ニュース

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第一生命は、2023年12月20日より、指数連動型年金「ステップジャンプ」の販売を開始。
「ステップジャンプ」、は払込保険料の累計額である「基本年金原資」と、上乗せ部分の「指数連動年金原資」の２階建てで構成され、「基本年金原資」は契約日から３年経過以後、払い込んだ保険料の累計額と同額を保証し、「指数連動年金原資」は、市場環境に応じて変動する参照指数の上昇により金額が増加する仕組み。
商品の特長
正式名称：指数連動型個人年金保険（無配当）2024
  • 減らない安心
    払い込んだ保険料の累計額が基本年金原資となる
    払い込んだ保険料の累計額である「基本年金原資」と上乗せ部分である「指数連動年金原資」の2階建ての個人年金保険で、契約日から3年経過以後は「基本年金原資」を保証。
    ※契約日から3年経過前に解約した場合は、解約返還金は払い込んだ保険料の類型額を下回る。
  • 増える期待
    参照指数の上昇により増加する部分が指数連動年金原資となる。
    「資金連動年金原資」は、世界各国の株式・債権・不動産などに幅広く分散投資を行い、その運用成果によって変動する参照指数の上昇に連動して増加する。
    参照指数は毎年判定し、参照指数が前年より上昇すれば「指数連動年金原資が増加する。参照指数が前年より下落しても「指数連動年金原資」は減少しない。
  • 急なニーズにも対応
    契約日から3年経過以後は元本を保証する。
    契約日から3年経過以後、払い込んだ保険料の累計額である「基本年金原資」が解約返還金として保証されるため、年金支払開始前の急な資金ニーズにも柔軟に対応できる。
  • 税負担の軽減
    個人年金保険料控除を受けられる。
    個人年金保険料税制適格特約（S60）を付加することで、「個人年金保険料控除」の対象となり、税制優遇を受けながら、資産形成を行える。
    ※特約付加には、同社所定の要件を満たす必要あり。
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